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  • 創新方法 科學排查 扎實推進風控合規“雷霆行動”

    2022-11-23來源:中國郵政網

      今年以來,江蘇省郵政分公司聚焦“全面領先”定位,運用“三多三增”創新打法,將風險合規理念貫穿經營管理的各方面、全過程,堅持業務發展與合規經營兩手抓,在成功打贏“金融衛冕戰”、實現“打造雙旺季”目標的同時,一手抓業務發展、一手抓風控合規,全省風控合規工作平穩有序。 

      特別是集團公司啟動“雷霆行動”以來,全省各級郵政單位創新員工行為排查和風險數據核查工作方法,堅決落實行動部署,對轄內市、縣、網點各級機構實現了自查100%覆蓋;對郵政代理金融網點負責人、“業務能人”及離崗離職人員等共4877名應排查員工實現了100%覆蓋;組織市級交叉互查、省級集中會審,實現對各市郵政分公司互查100%覆蓋;對總部“8+5”類及省內3類、共16個風險數據模型、近20萬條風險數據實行逐條核實,實現數據排查100%覆蓋。通過“雷霆行動”,全省風控合規管理水平持續提升,風險預警能力明顯增強,從嚴問責形成有效震懾,實現了風險大起底,進一步夯實了全省代理金融風控合規基礎。

      創新運用“工作法” 細化排查過程

      做事得法,則事半功倍。面對幾十萬條風險數據和全省有限的合規檢查人員力量,如何在規定的時間內完成排查任務?如何高效開展排查?江蘇省分公司金融業務部非現場預警團隊結合前期省內員工行為大排查的活動實踐,總結提煉“三看兩訪一核對”排查法、“六看六問六聽”家訪工作法,優化升級《個人事項申報報告書(2.0版)》,將員工行為排查和風險數據核查的方法、動作以及過程標準化,并編成朗朗上口的20句排查工作口訣,層層組織開展排查方法培訓,確保人人熟知,人人掌握,統一全省各級代理金融合規檢查人員思想,消除畏難情緒,用心用情、用智用慧推動排查工作,確保了排查工作高效開展。在排查過程中,簽訂《保密承諾書》,將員工隱私信息控制在最小知悉范圍,有效防范員工個人隱私泄露,保障員工合法權益。 

      “三看兩訪一核對”排查法是風險數據核查的方法要領,即看交易流水、看監控錄像、看交易憑證,落實客戶走訪、員工家訪,綜合運用員工征信等信息進行交叉核對,通過多種排查方法相互驗證,拓寬排查維度、豐富排查手段,并抽查數據排查工作底稿,重點關注核查結果描述不清、邏輯不通、未能有效排除風險等問題,確保每一條疑點數據核查過程可溯、核查徹底、質量過關、底數查清。 

      “六看六問六聽”家訪工作法即一看住所地段、二看房屋裝修、三看鞋柜衣柜、四看家庭穿戴、五看化妝臺、六看盥洗間;一問固定資產、二問家庭收入、三問家庭成員、四問工作情緒、五問生活狀態、六問家庭氛圍;一聽家庭關系、二聽家屬反饋、三聽生活動態、四聽員工愛好、五聽日常作息、六聽家庭債務,確保家訪工作走心、走深、走實,全面掌握員工思想狀態和8小時外的生活情況、家庭情況、婚姻狀況、社交情況等,深入了解員工,防范員工行為失范風險。

      構建“三道防線” 落實“四個到人”

      圍繞“查”數據線索、“排”風險隱患的目標,江蘇省分公司全面加強“雷霆行動”過程管控。一方面,構建排查工作“三道防線”,確保排查質效。另一方面,落實“四個到人”,壓實排查責任。 

      “三道防線”即實行縣際交叉排查、市級交叉互查、省級集中會審管控模式。通過組織一輪縣際交叉排查、兩輪市級交叉互查、兩輪省級集中會審,構建省、市、縣三級監督管控體系,深入查找問題,持續整改完善,確?!袄做袆印迸挪橘|效。 

      “四個到人”則是壓實“雷霆行動”相關責任的有效機制:責任到人,明確各級主要領導是主要責任人,分管領導是第一責任人,金融業務部負責人是直接責任人,風控合規條線人員是具體責任人;任務到人,逐一明確各級領導、管理人員及風控合規條線排查工作任務;目標到人,結合風控模型數據、業務經營發展數據分析以及前期各類合規檢查、行為排查等工作情況,進一步明確排查重點網點、重點人員,開展全面深入排查;考核到人,對照排查發現的問題,依據員工違規行為處理辦法和輕微違規積分管理辦法逐一落實考核問責,同時對發現的排查工作質量不到位等問題嚴肅追究排查人員、復核人員責任。

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